Como é que agora roubam as remessas que antes chegavam a Cuba?

Mesmo num contexto de inflação elevada, mil milhões de pesos é uma quantia avultada que, na imaginação dos cidadãos, ainda é associada apenas aos termos contabilísticos da macroeconomia. O que está longe, muito longe desse número, é a economia doméstica e familiar.

No entanto, mil milhões de pesos em moeda nacional e cerca de um quarto de milhão de dólares americanos são os montantes que, em apenas oito meses – de fevereiro a setembro de 2025 –, um cidadão natural de Camagüey, residente na cidade de Miami, fez «operar» dentro de Cuba, sob um esquema criminoso de tráfico de divisas que o enriqueceu a partir do sequestro das remessas com as quais muitas famílias na ilha sustentam a sua economia.

Autoridades do Ministério do Interior (Minint) informaram ao Granma detalhes da investigação em curso contra Humberto Julio Mora Caballero, organizador e líder de uma rede dedicada a reter nos Estados Unidos os fundos em dólares que os residentes nesse país enviariam como ajuda económica aos seus familiares em Cuba.

Em princípio, e sob uma modalidade conhecida e perseguida mundialmente como compensação financeira internacional, a rede concentra-se em recolher esses dólares nos Estados Unidos, em troca do compromisso de pagamento aos seus destinatários em Cuba, mas em moeda nacional, nada mais nada menos do que de acordo com a equivalência da taxa artificial, ilegal e irreal imposta pelo site digital El Toque, financiado pelo Departamento de Estado como um instrumento da guerra económica contra a Maior das Antilhas.

Onde está o «negócio» dessa operação dirigida por Mora Caballero, que até agora envolveu em Cuba 13 pessoas, incluindo os titulares de quatro formas de gestão não estatal?

O tenente-coronel Yisnel Rivero Crespo, chefe do Departamento de Crimes Económicos do Órgão de Instrução do Minint, detalhou que, com os fundos arrecadados em seu poder, e aproveitando-se de forma oportunista das limitações de acesso a divisas que o sistema bancário cubano tem para apoiar as operações do sector não estatal, o cidadão investigado realiza actividades de financiamento de compras por grosso de mercadorias demandadas pelas formas não estatais em Cuba, um serviço que estas devem depois «retribuir-lhe» com a moeda nacional arrecadada pelas suas vendas a retalho.

Investimento em dólares que é recuperado com as vendas em moeda nacional? Claro que não.

Rivero Crespo explicou que esse dinheiro das vendas, que, como condição invariável, as MPMEs têm de entregar em dinheiro aos representantes de Mora Caballero, encarregados da sua recolha, é depois distribuído por estes, em várias províncias, aos destinatários das remessas que originalmente eram em dólares, antes de serem sequestradas nos Estados Unidos pelo líder da rede.

Onde estão, então, os lucros do financista? Bem, nos dólares que ele debita de seus fundos, como percentagem pelo serviço de distribuição de remessas (que cobra dos familiares nos EUA), e da percentagem que exige das MPMEs em Cuba pelo serviço de compra e importação de mercadorias, argumentou Rivero Crespo.

Ou seja, são dois canais de lucro líquido que, além disso, operam com margens altamente especulativas, pois em ambos os casos o acréscimo exigido oscila entre 8% e 12% tanto do valor de cada remessa quanto do preço de compra do produto.

A conta é simples: se o familiar solicitar a entrega em Cuba da moeda nacional equivalente a 100 dólares, deve pagar, além disso, a Mora Caballero – nos EUA e em dólares americanos – a percentagem estabelecida acima. Da mesma forma, a micro, pequena e média empresa entrega aos seus agentes a moeda nacional equivalente ao montante em dólares que custou o contentor importado, mais a percentagem adicional acordada.

O proprietário da microempresa não precisa de se preocupar com a moeda, isso diz respeito apenas ao seu «financiador», que se encarregará de creditar em seu bolso os dólares arrecadados com a remessa, uma vez que seus funcionários tenham efetuado os pagamentos em Cuba.

O caso de Mora Caballero, assegurou o perito, sabe-se que não é único, mas apenas um exemplo de um esquema que tem muitos nomes a desempenhar esse papel de financiador. São mecanismos bem oleados, discricionários e eficientes (transportadores, distribuidores, logística suficiente e confortável…), sem dias de descanso para operar e com uma solvência capaz de assumir até mesmo as perdas conjunturais.

Informou, por exemplo, que uma acção de confronto foi realizada em julho passado contra uma primeira rede organizada e dirigida por Mora Caballero, apreendeu numerosos bens e dinheiro e colocou os seus membros sob o controlo da justiça. No entanto, o património acumulado pelo seu líder e a impunidade com que age perante as autoridades financeiras dos EUA permitiram-lhe recompor o negócio e estruturar a rede que está actualmente a ser investigada.

O enriquecimento milionário do chefe desta cadeia criminosa não é, de longe, o centro do problema desta aberração da guerra económica contra Cuba, mas sim a trama de uma operação que burla as leis e as instituições tanto de Cuba como dos Estados Unidos e causa grandes prejuízos à economia do arquipélago.

A pseudo legalidade desse mecanismo pretende amparar-se no reconhecimento em Cuba dos actores económicos não estatais e na possibilidade legal de importar mercadorias; no entanto, não é legal que os serviços de intermediação financeira sejam exercidos por uma figura que não possui as licenças necessárias para isso, nem aqui nem lá.

Que prejuízos isso causa à economia cubana?

Primeiro, impede que entrem em Cuba os dólares que antes chegavam através de remessas. Sempre houve um sector da população que recebia essa ajuda económica por meios legais e protegida da cobrança de comissões onerosas. Hoje, esse fluxo é mínimo.

Segundo, atenta directamente contra a solvência do sistema bancário nacional, ao obrigar os actores económicos em Cuba a corresponder ao serviço de financiamento com a entrega das suas vendas em dinheiro. Assim, eles têm que evitar cobrar por meio de canais electrónicos. É uma das razões pelas quais, nos negócios privados, há tanta resistência em cobrar pelo Transfermóvil ou EnZona, ou por ser «muito trabalhoso» manter as caixas electrônicas abastecidas.

Desta forma, a maior parte do dinheiro em numerário fica sem ser bancarizado, a recirculação fora do controlo bancário estimula a inflação e condiciona a subdeclaração de rendimentos e o não pagamento de impostos pelos titulares não estatais, levando-os a cometer outro crime grave contra a economia nacional: a evasão fiscal.

Este modus operandi de financistas como Mora Caballero viola a legalidade dos Estados Unidos?

Rivero Crespo afirmou que são conhecidas as implicações de violar as regulamentações financeiras nos Estados Unidos, operando fora de seus sistemas de controle. No entanto, este financista de origem cubana não tem qualquer licença para oferecer a intermediação que realiza, pelo que é obrigado a utilizar dezenas de contas bancárias de testa-de-ferro a quem paga para burlar o controlo.

Ele disse que algumas actividades de conformidade encerraram várias dessas contas; no entanto, não conseguiram atacar o cerne de uma organização criminosa com solvência milionária, impossível de passar despercebida pelos rigorosos mecanismos de controlo dos EUA, aos quais Cuba informou detalhadamente, sem qualquer resposta.

É claro que devemos lembrar que o interesse político superior de enfraquecer a economia cubana, até mesmo derrubar o governo, tem sido a essência do bloqueio que eles vêm tentando há mais de 60 anos. É por isso que eles boicotaram todos os mecanismos para o fluxo normal de remessas familiares. O que normalmente funciona para o resto dos países do continente, para Cuba é proibido.

Então, quando surge um esquema como este — que, além de encarecer a vida dos cubanos, amarrar a economia e anular aqui o papel do banco, traz o «benefício adicional» de deixar dentro dos EUA os dólares que antes vinham para Cuba —, fechar os olhos a uma rede de máfia financeira é, no mínimo, uma combinação de conveniências; pois o que é um negócio lucrativo para a política subversiva contra Cuba não gera perdas para a economia do país vizinho.

Que a deterioração da qualidade de vida da família cubana passe a contar para o capital político do Estado e do Governo é um objectivo que não muda. Para esse fim, haverá sempre nos EUA um lugar de privilégio para o crime organizado; portanto, nas ações de enfrentamento a esses monstros deve haver, inevitavelmente, uma resposta contundente e firme.

No entanto, a sustentabilidade de um clima de transparência e segurança económica continuará a depender do avanço na estabilização da macroeconomia nacional, com medidas que tenham capacidade real de regulação financeira (uma taxa de câmbio oficial flutuante) e, acima de tudo, que incentivem a produção urgente de bens e serviços.

Aí também estão as chaves da soberania.

Fonte: